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    发布日期:2022-10-09 18:30    点击次数:185

    欧洲议会正式公布加密资产监管法案临时协议,进一步加强反洗钱监管

    链捕手 链捕手

    2022-06-30

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    来源:欧洲议会官网

    整理:胡韬,链捕手

    当地时间6月29日晚,欧洲议会和欧盟理事会谈判代表就一项加密资产监管法案达成了临时协议,旨在确保始终可以追踪加密货币转移并阻止可疑交易,进一步加强反洗钱监管。

    据悉,该协议的重点是追踪和识别加密资产的转移,提出加密资产服务提供商 (CASP) 有义务向主管当局提供加密资产转账的来源与受益人信息。如果客户向自己的非托管钱包发送或接收超过 1000 欧元,CASP 将需要验证该非托管钱包是否由该客户有效拥有或控制。

    欧洲议会方面表示,该立法是新的欧盟反洗钱方案的一部分,是欧盟首个追踪比特币和电子货币代币等加密资产转移的规则,以确保可以像传统汇款一样追踪加密资产。

    另据 Cointelegraph 报道,欧盟理事会本周三已就启动专门的反洗钱机构 (AMLA) 提案中的部分立场达成一致,将成立一个反洗钱机构以监督某些加密资产服务提供商或 CASP。

    不过,前述协议目前仅为大致的监管框架,土豆APP官网目前欧洲议会、欧盟理事会和委员会正在研究文本的技术方面。此后,该协议必须得到经济和货币事务、公民自由和司法委员会以及整个议会的批准,才能生效。

    根据欧洲议会官网公布的新闻稿,该协议主要包括以下三个部分:

    从发送的第一笔欧元开始的可追溯性

    该协议扩展了传统金融中已经存在的所谓“旅行规则”,以涵盖加密资产的转移。该规则要求有关资产来源及其受益人的信息随交易一起传播,并存储在转移的双方。如果对洗钱和恐怖主义融资进行调查,加密资产服务提供商 (CASP) 将有义务向主管当局提供此信息。

    由于加密资产交易很容易绕过可能触发可追溯性要求的现有门槛,议会谈判代表保证没有最低门槛,新闻动态也没有最初提议的低价值转移豁免。

    关于保护个人数据,包括旅行规则要求的姓名和地址,谈判人员同意,如果不能保证接收方维护隐私,则不应发送此类数据。

    遏制洗钱和恐怖主义融资

    在向受益人提供加密资产之前,提供者必须验证资产的来源不受限制措施或制裁,并且不存在洗钱或恐怖主义融资的风险。

    谈判人员同意,目前正在谈判的加密资产市场规则 (MiCA) 将涵盖为不合规和不受监管的 CASP 建立一个公共登记册,欧盟 CASP 将不得与该登记册进行交易。 

    非托管钱包

    这些规则还将涵盖所谓的非托管钱包(由私人用户保管的加密资产钱包地址)与 CASP 管理的托管钱包交互时的交易。

    如果客户向他们自己的非托管钱包发送或接收超过 1000 欧元,CASP 将需要验证该非托管钱包是否由该客户有效拥有或控制。

    这些规则不适用于在没有提供商(例如比特币交易平台)的情况下进行的个人对个人转账,也不适用于在代表自己行事的提供商之间进行的转账。

    此外,多名欧盟议会官员针对该法规发表评论。

    ECON 联合报告员 Ernest Urtasun 表示:“这项新法规加强了欧洲打击洗钱的框架,降低了欺诈风险,并使加密资产交易更加安全。欧盟旅行规则将确保 CASP 可以防止和检测受制裁的地址,并且加密资产的转移是完全可追溯的。该法规引入了世界上最雄心勃勃的加密资产转移旅行规则之一。我们希望其他司法管辖区将遵循共同立法者今天同意的雄心勃勃和严格的方法。”

    LIBE Assita Kanko 的联合报告员说:“长期以来,加密资产一直受到我们执法部门的关注。恐怖分子使用加密货币进行筹款,获取儿童色情内容,犯罪分子通过加密货币洗钱。这确实伤害了人们的生活,并对加密行业提出了质疑。今天,我们在解决这些问题上迈出了一大步。滥用加密资产将变得更加困难,无辜的交易者和投资者将得到更好的保护。延长旅行规则将使那个世界更安全”。